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11月11日,汇添富、易方达、鹏华、华夏、中欧等五家基金公司联合发布声明称,经与基金托管人及蚂蚁(杭州)基金销售有限公司协商一致,拟为5只创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金安排一个月的退出选择期,在此期间投资者可按基金份额净值退出,以更好地满足投资者流动性安排的需要。
回顾11月5日,上述五家基金公司分别发布声明,将申请基金份额上市交易,以使得基金持有人可在场内交易卖出持有的基金份额,目前,该项工作正在推进中。
直接赎回比场内上市交易卖出更便捷基民反映不一
根据今日(11月11日)公告,退出的步骤为:(1)想赎回的投资者在11月23到12月15日提出申请,把自己的基金份额转成本B份额,然后支付宝按净值退钱给投资者;(2)五个基金免收管理费、托管费、销售费用,就是卖这个基金的、管理这个基金的不赚钱了。
而回顾11月5日拟申请上市的方案,投资者需要股票账户、转托管等系列复杂操作。
基金大V
望京博格称,五只蚂蚁配售基金,到现在基本都是赚钱的,按现在的净值赎回给投资者,估计大家也可以接受。总比转成场内份额,如果投资者卖出的时候有折价,就是1.00块钱的净值,卖出价格可能是0.95块钱的体验要好的多。五只基金终于可以“下车”,持有该基金的基民则反映不一。有基民表示将会落袋为安,转而申购市面上其他的开放式基金。
回顾五只蚂蚁配售基金发行之时,部分投资者是因为蚂蚁上市才购买产品,现在蚂蚁上市暂缓,就会选择赎回配售基金。
当然也有部分投资者,看重五只产品的基金经理阵容,选择购买。有资深的基民表示看好五只基金管理人的能力,如果上市出现折价,那么将低价大量买入。
五只产品都买了,先赎回哪个?谁会规模缩水最多?
部分投资者五只配售基金都买了,那么,到底11月23日(周一)要先赎回哪个呢?由于产品成立一个多月,并且目前基本上都赚钱,显然不能简单以业绩判断。
第一,发行期的受欢迎程度。
回顾9月末至10月初,五只产品发行期,售罄的顺序为:易方达、鹏华、中欧、汇添富、华夏基金。
部分投资者认为,这与当时产品在支付宝推荐的先后顺序有关,而基金经理实力或部分决定了支付宝推荐的先后顺序。
第二,基金经理风险收益。
买主动基金就是选基金经理,所以基金经理的过往业绩表现是投资者重要参考的一部分。
鹏华王宗合管理产品较多,熊市中跑输沪深
鹏华王宗合任职快10年的老基金经理了,偏好价值投资,换手率低,就是管理的基金比较多。
基金经理评测数据显示,王宗合盈利能力较强,无论近3个月还是近1年,均跑赢沪深。基金经理的业绩优秀,就在不久前,基金经理指数再创新高。从风险角度看,该基金经理过去回撤比沪深大,近期也没有改善。
从牛熊市角度看,王宗合在牛市中收益率跑赢了沪深,回撤率大于沪深。在熊市中收益率跑输了沪深,回撤率大于沪深。
近一年王宗合收益风险指标如下:
鹏华王宗合持仓,集中在主要消费和医药卫生两大领域,持仓相对较集中。
易方达陈皓:牛市回撤率大于沪深
易方达陈皓8年老将,年化回报30%以上,独自任职将近4个基金5年以上,偏好成长股。
基金经理评测数据显示,陈皓近1年虽然跑赢沪深,但近3月业绩不太理想,没有跑赢沪深。从风险角度看,该基金经理近期回撤比沪深大。从牛熊市角度看,该基金经理在牛市中收益率跑赢了沪深,回撤率大于沪深。在熊市中收益率跑赢了沪深,回撤率小于沪深。
易方达陈皓持仓主要是信息技术,其次是医药生物、工业、金融地产。
汇添富劳杰男:风格比较均衡,控制回撤能力较强
基金经理评测数据显示,劳杰男盈利能力较强,无论近3个月还是近1年,均跑赢沪深。基金经理的业绩优秀,就在不久前,基金经理指数再创新高。从风险角度看,该基金经理近期回撤比沪深大。
从牛熊市角度看,劳杰男在牛市中收益率跑赢了沪深,回撤率小于沪深。在熊市中收益率跑赢了沪深,回撤率小于沪深。
汇添富劳杰男持仓涵盖了金融地产、可选消费、医药卫生、主要消费、信息技术等,相对比较均衡。
中欧周应波:牛市回撤率大于沪深
中欧周应波行业覆盖上喜欢全行业选股,比较