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△加拿大国旗

本文转自

加拿大中文报（cadaily）

原标题

华人在加拿大买房违法？揭秘中国富豪转移资产的灰色地带！

Amy姐写在前面：

1、这是一起???加拿大判例，两个中国买家因加拿大房产产生纠纷并上诉至法院，法院指出因为一方购房款来自“蚂蚁搬家”非合规资金出境渠道，所以认为诉讼一方没权获得房产的所有权。

这其实不仅仅加拿大，也不仅仅海外购房问题，这给所有中国居民在境外投资敲响了警钟，在中国外汇管制局面下，即便你资金粗暴地逃出了境外，但在全球的反洗钱反恐反避税大势下，在境外也可能寸步难行，并可能随时被中国给“秋后算账”了。

2、其次要提醒大家，各种“合规”出境方式都有，甚至拿着个人资本项下外汇核准件招摇撞骗，却实为地下钱庄什么样的都有，请谨慎行事。

以下正文：

???加拿大当地时间年1月6日，BC省高级法院的一个判例让加拿大房产的中国买家心中又多加一丝不安。

案例中说到，某中国买家用“蚂蚁搬家”的方式从中国往加拿大汇入大量资金，而这种方式被最终判定为不合法！

这意味着中国买家今后在加拿大购买房产将遭遇巨大挑战。

“蚂蚁搬家”买房

王洪洁(HongJieWang，音译)是中国山东一家大型食品制造公司的总裁，在年，她遇到了随BC贸易代表团访问中国的老乡王永利(YongLiWang，音译)。

两个人是同乡，又同姓，随即聊起了在BC购买物业的事，尽管是初次见面但很快达成一致，两个人共同出资购买卑诗一个5英亩的物业，该物业目前的估价是万加元。

限于每年5万美元外汇额度的限制，王洪洁用九个中国公民的名义将总计45万加元转账到加拿大银行，并使用一个英国银行账户转入另外30万加元，总计75万加元与王永利合作在高贵林买下上面独立屋。至于她为此付出多少酬劳则没有说。

到了年，两个人之间发生了不为人知的矛盾，已知的结果是王洪洁将王永利告上BC省高级法院，理由是王永利欺诈和违反合同，诉讼要求是独立拥有burnsrd的房屋产权。王永利则断然否认上述指控。

不合法的转账方式

最后法官LauraGecrow在判决中说，她不认为有任何一方的说法可信，并指双方均有各自的责任，也需自付各自的法律费用。

除此之外，法官判词对中国买家购买BC房产的资金来源问题作出了史无前例的表述。

法官在判词中表示，“通过9个人的账户以旅游为目的转入加拿大的资金不是合法的转账方式。而且，王洪洁应该知晓这笔资金进入加拿大的目的是用于投资，所以也应该知晓合法的转入资金办法。”

因此，王洪洁因为“不合法的转账方式”而有可能失去对房屋的控制权。

BC房地产议会在年实施对经纪在防止洗钱工作上的要求，要求经纪必须尽责去了解，并评估客户在洗钱问题上的风险。

即使购房成功，一旦遇到有关房屋产权的诉讼，很可能因为“不合法方式转账”无法保护自己的权益。

法院不保护有纠纷的房产

当然，单独购买没有复杂交易关系的中国买家可以放心，BC省高级法院的判词只是不保护有法律纠纷的房屋产权，但并不会惩罚没有争议的中国买家房屋产权。

BC省高级法院判词背后的重点是，中国买家的资金如何进入加拿大才是合法的方式。

然而遗憾的是，法官并没有对此做出进一步的解释，根据加拿大的反洗钱法（antimoneylaunderingregulations）加拿大银行只需要对海外资金来源的合法性进行核查，但对资金转入方式的合法性并没有硬性规定。

所以BC省高级法院的判例至关重要。

案件的当事人王洪洁也许就要吞下苦果，这起判例相当于警示所有中国买家不要再尝试蚂蚁搬家式的转移资金，也要慎重与本地居民共同买房，否则有房钱两空的风险。

这个判例是否会就此改变中国买家在加拿大购买房产的模式，让我们拭目以待。

何为“蚂蚁搬家”？

以下几种行为都被称作“蚂蚁搬家”换汇：

5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；

个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；

同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

比如说，小明打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他（同日、隔日或连续多日）。

这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则小明就上了银行的“